夫婦でつみたてNISAを利用しています。
年に数回口座に入金する以外は基本放置しているのですが、
舞い込んできたのが『S&P500が最高値を更新した』というニュース。
チャートを確認すると、確かに最高値をつけていました。
うちのポートフォリオは米国株が4割を占めているので、評価額はかなり上がっているはず。
ということで、見栄えの良い今のうちに経過を報告することにしました。
私の口座は+34,308円
積立期間は1年10ヶ月。
投資金額72万円に対して+5%となっています。
それぞれの成績がこちら。
- eMAXIS Slim 先進国：＋8.2%
- eMAXIS Slim 先進国：＋1.2％
- ひふみプラス：＋1.3％
新興国株式と、国内株主体のひふみプラスはほぼ変動ないものの、先進国株式インデックスが大幅アップ。
好調な米国株式に引っ張られているかたちです。
妻の口座は+10,277円
妻の口座は開設してからまだ6ヶ月。
期間は短いものの、投資金額21万円に対して+5%。
- eMAXIS Slim 米国株式：＋5.0%
- eMAXIS Slim バランス8資産均等型：＋5.1％
- 楽天・全米株式：＋4.7％
どれも非常に好調でたった半年で5%。
妻の口座で買い付けている投資信託は、半分以上が米国株商品なので、しっかり増えてくれました。
夫婦で合わせると+44,585円
私が2年、妻が0.5年の積立期間で、全体で+5%。
年利5%の想定に対しては、期待値を微妙に下回っています。
『チャートが最高値を更新した割には、大したことないな』
というのが本音でしょうか。
暴落期間を経ていないと、大きな伸びはなかなか期待できないのですね。
積立期間はまだ残り18〜19年あります。
放置するだけというのも面白くないので、これからも、なにか機会がある度に評価額を記録しておこうと思います。
今回が最高値更新時たったので、次は暴落のタイミングでしょうか。
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夫婦でつみたてNISAを始めるメリットについてまとめました。投資に全く興味のない妻を巻き込むことに抵抗はありましたが、メリットはたくさんあります。相続など、家族の助けになるはず。
実は、給料を投資に回すことにまだ抵抗があります。なので、つみたてNISAの元手は、できるだけ給与以外でなんとかならないかなと頑張っています。
妻につみたてNISAを始めてもらう時に説明した内容を残して起きます。奥さんの理解が必要な方、ご利用ください。
